방치하던 연금저축계좌, 이번에 조건 보고 갈아타기로 결정했어요
그동안 연금저축은 그냥 묵혀두기만 했거든요. 예전에 만들어둔 계좌가 있는데 수익률도 지지부진하고 관리가 전혀 안 돼서 거의 방치 중이었어요. 그러다 이번에 증권사에서 계좌 이전 이벤트 하는 걸 보고 제대로 한번 옮겨볼까 싶더라고요.
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내 또래는 지금
뭘 점검하고 있을까요?
나이만 누르면 바로 보여드려요. 이름·번호는 안 물어요.
단순히 상품권 주는 수준이 아니라, 타사에서 금액을 옮겨올 때 인정해 주는 금액을 두 배로 계산해 주는 구조라 꽤 매력적이었어요. 저처럼 기존에 다른 곳에 굴리고 있는 금액이 있는 분들이라면 그냥 신규 개설하는 것보다 훨씬 이득일 것 같아요.
옮기기 전에 체크해야 할 게 몇 가지 있더라고요. 일단 '순입금액' 기준으로 혜택이 달라지니까 중간에 돈을 빼면 혜택 구간이 낮아질 수 있어서 주의해야 해요. 그리고 가장 중요한 건, 기존 계좌를 해지해서 현금으로 찾는 게 아니라 '계좌 이전' 방식으로 진행해야 그동안 받은 세액공제 혜택에 대한 페널티(기타소득세 16.5%)를 피할 수 있다는 점이에요.
이번 기회에 ETF 위주로 직접 운용하면서 세액공제랑 과세이연 효과 제대로 누려보려고요. 혹시 저처럼 방치된 계좌 있으신 분들은 조건 잘 따져보고 갈아타기 고려해보세요.
이 글은 이렇게 만들어졌어요
여러 곳의 보험 고민을 참고해서, 개인정보는 지우고 보험끝이 새로 정리한 이야기예요.
특정 보험사나 상품을 권하지 않아요. 보험을 더 잘 이해하시도록 돕는 정보예요.
재테크초보·
저도 연금저무펀드 알아보고 있는데, 옮길 때 수수료 많이 드나요?