ISA 만기 자금 연금저축펀드로 옮길 때 세액공제 한도 계산법 질문입니다.
이번에 ISA 만기가 돌아와서 만기 자금을 연금저축펀드로 이체하려고 계획 중입니다. 절세 혜택을 최대한 받으려고 알아보는데, 세액공제 한도 계산이 조금 헷갈리네요.
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뭘 점검하고 있을까요?
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제가 알기로는 ISA 만기 자금을 연금계좌로 이체하면, 이체 금액의 10%(최대 300만 원 한도)만큼 세액공제 한도가 추가로 늘어난다고 알고 있습니다. 저는 이미 기존 연금저축 세액공제 한도인 600만 원을 매년 꽉 채워서 납입하고 있는 상태인데요. 만약 이번에 ISA 만기 자금으로 3,000만 원을 이체한다면, 올해 총 900만 원(기존 600만 원 + 추가 300만 원)까지 세액공제를 받을 수 있는 게 맞을까요?
그리고 혹시라도 이체 금액이 커서 당해 연도 공제 한도를 초과하게 될 경우, 남은 금액을 다음 연도로 이월해서 공제받는 것도 가능한지 궁금합니다. 큰 금액이 움직이는 거라 실수 없이 챙기고 싶어서 글 남깁니다.
이 글은 이렇게 만들어졌어요
여러 곳의 보험 고민을 참고해서, 개인정보는 지우고 보험끝이 새로 정리한 이야기예요.
특정 보험사나 상품을 권하지 않아요. 보험을 더 잘 이해하시도록 돕는 정보예요.
재테크초보·
ISA 만기 축하드려요! 저도 곧 만기라 공부 중인데 도움 되네요.