저축·연금·투자형

은퇴 시기별 소득 변화에 따른 재무 설계와 보장성 보험 관리법

은퇴 전후의 소득 격차를 고려하여 단계별로 저축, 부효 상환, 그리고 보장성 보험의 적정 비중을 관리하는 전략을 알아봐요.

국민연금 기금 소진 2069년 전망, 자산운용 수익률이 핵심 변수예요

최근 높은 자산운용 수익률 덕분에 국민연금 기금 소진 시점이 2069년으로 전망되며, 수익률 변화에 따라 재정 안정성이 크게 달라질 수 있어요.

가계부채 관리 강화에 따른 신용대출 한도 축소와 대출 시장 변화

금융당국의 가계부채 관리 기조가 강화됨에 따라 시중은행의 신용대출 한도 제한과 금리 상승 가능성이 높아지고 있습니다.

은행 대출 문턱 높아진 부동산 시장, 사모대출 펀드가 대안 될까?

부동산 대출 규제와 자본 규제 강화로 인해 발생하는 금융 공백을 메우는 사모대출 시장의 성장 배경과 구조를 살펴봅니다.

노란우산공제 해지 시 세금 16.5% 적용될까? 해약환급금과 손실 방지법 정리

노란우점공제 중도 해지 시 발생하는 세금 체계와 해약환급금 손실을 줄이기 위해 반드시 확인해야 할 해지 사유별 차이점을 정리했습니다.

보험료·연금 세액공제 등 '조세지출'의 확대, 세제 혜택의 구조와 특징 이해하기

보험료와 연금계좌 세액공제처럼 세금을 감면해 주는 '조세지출' 규모가 급격히 증가함에 따라, 그 혜택의 구조와 형평성에 대한 논의가 이어지고 있어요.

퇴직연금 실물이전 제도 이해하기: 상품 매도 없이 사업자 변경 가능할까?

퇴직연금 실물이전 제도의 개념과 퇴종연금의 주요 유형인 DB, DC, IRP의 차이점을 정리해 드립니다.

PG사 정산 자금 외부 관리 의무화, 결제 대금 안전하게 보호받을 수 있을까?

전자지급결제대행(PG) 업자의 정산 자금을 외부 기관에 의무적으로 관리하도록 하는 제도가 시행 중입니다. 결제 대금의 안전성을 높이기 위한 핵심 내용을 정리했습니다.

보험사의 주주환원 정책과 배당 확대 전망, 핵심 포인트 정리

대형 보험사를 중심으로 주주환원율을 높이려는 움직임이 나타나며, 배당 확대에 대한 시장의 기대감이 높아지고 있습니다.

퇴직연금 자금 이동 현상, DB형에서 DC·IRP로 옮겨가는 이유는?

퇴직연금 시장에서 원리금보장형 중심의 DB형에서 실적배당형 투자가 가능한 DC형과 IRP로 자금이 이동하는 현상이 나타나고 있습니다.

은퇴 후 자산 방어의 핵심, 세금과 건강보험료 관리 전략

은퇴 후에는 자산 증식보다 세금과 건강보험료 부담을 줄이는 자산 방어 전략이 중요하며, 이를 위해 절세 계좌와 전략적인 연금 수령이 필요해요.

해외 사모대출 투자 쏠림 현상과 금융권의 잠재적 리스크 분석

국내 금융권의 해외 사모대출 투자가 보험업권을 중심으로 특정 금융사에 집중되어 있어, 시장 변동성에 따른 리스크 관리가 주요 과제로 떠오르고 있습니다.

연금저축펀드 가입자 급증, 높은 수익률 뒤에 숨은 세금 주의사항

연금저축펀드의 비중이 커지는 가운데, 상품별 수익 구조의 차이점과 중도해지 시 발생하는 세금 부담, 그리고 유리한 계종이체 제도에 대해 알아봅니다.

연금저축펀드와 보험, 적립금 규모와 수익률 차이로 본 상품별 특징

연금저축 시장의 적립금이 200조 원에 육박한 가운데, 수익률이 높은 연금저축펀드로의 자금 쏠림 현상과 상품별 수익 구조의 차이를 정리해 드려요.

연금저축 적립금 198조 돌파, 펀드 중심으로 재편되는 연금 시장 트렌드

연금저축 적립금이 198조 원을 넘어서며 증가세를 보이고 있습니다. 특히 증시 상황에 따라 연금저축보험보다 펀드형 상품으로 자금이 이동하는 머니무브 현상이 뚜렷해지고 있습니다.

연금저축펀드 자금 유입 확대, 상품별 특징과 중도해지 시 유의사항 정리

최근 증시 상황에 따라 연금저축펀드로의 자금 이동이 두드러지는 가운데, 연금저축보험과 펀드의 차이점 및 중도해지 시 발생하는 세금 부담을 알아봅니다.

연금저축 적립금 200조 시대, 펀드와 보험의 차이점과 주의사항 정리

연금저축 적립금이 198조 원을 넘어서며 200조 원 돌파를 앞두고 있는 가운데, 수익률 중심의 펀드형 상품과 안정성 중심의 보험형 상품의 특징을 비교합니다.

연금저축 수익률 상승과 손실 없는 상품 전환을 위한 계좌이체 활용법

최근 증시 영향으로 연금저축펀드 등 연금저축상품의 수익률이 크게 상승했습니다. 상품 변경 시 세금 페널티를 피하기 위한 계좌이체 방법과 주의사항을 정리했습니다.

ISA 만기 자금, 연금계포로 이전하여 세액공제 혜택 받는 방법

ISA 만기 자금을 연금계좌로 이전할 때 발생하는 추가 세액공제 혜택과 계좌별 특징을 비교하여 효율적인 절세 전략을 정리했습니다.

퇴직급여 사각지대 현황과 반드시 알아야 할 퇴직급여 제도 가이드

퇴직급여 사각지대에 놓인 근로자들의 통계적 특징을 살펴보고, 법적으로 보장받는 퇴직급여 제도의 종류와 적용 기준을 정리해 드립니다.

금융 및 보험업 대출금 180조 원 돌파, 금융권 신용 리스크 관리와 대출 규제 현황

금융 및 보험업 대출금이 역대 최대치를 기록한 가운데, 증권사의 신용공여 확대와 신용거래융자 잔고 증가에 따라 은행권의 대출 규제가 강화되고 있습니다.

65세 정년 연장 논의와 노후 소득 보장, 4대 보험에 미치는 영향은?

법정 정년 연장 논의가 본격화됨에 따라 국민연금 수급 시기와의 간극 및 4대 보험료 부담 등 노후 소득 체계의 변화 가능성을 살펴봅니다.

167조 원 규모로 커진 기관전용 사무펀드(PEF) 시장의 특징과 투자 흐름

보험사 등 기관투자자가 참여하는 기관전용 사모펀드(PEF) 시장의 규모 확대와 투자 방식의 변화를 정리합니다.

물가 상승과 금리 변동성 확대, 보험 자산 관리 시 고려할 점

물가 상승 압력과 금리 변동 가능성이 커지는 경제 상황에서 저축성 및 보장성 보험을 어떻게 바라봐야 하는지 정리해 드려요.

은행권 신용대출 규제 강화와 보험계약대출 현황 및 특징 정리

은행권의 신용대출 규제가 강화됨에 따라 보험계약대출 등 2금융권으로의 대출 수요 이동 가능성이 제기되는 가운데, 보험계약대출의 구조와 최근 변화를 정리합니다.

금융 및 보험업 대출 규모 역대 최고치 기록, 신용거래융자 급증에 따른 시장 흐름 분석

금융 및 보험업 대출 잔액이 역대 최대치를 기록한 가운데, 개인 투자자의 신용거래융자 규모도 급증하며 시장 내 유동성 관리가 주요 화두로 떠오르고 있어요.

신용거래융자 잔고 30조 원 돌파, 레버리지 투자 시 주의할 리스크 관리

신용거래융자 잔고가 30조 원을 넘어서며 레버리지 투자가 확대되는 가운데, 개인의 재무 건전성을 지키기 위한 리스크 관리 방법을 살펴봅니다.

국민연금의 퇴직연금 운용 참여, 내 퇴직금 수익률과 수수료에 미칠 영향은?

국민연금이 기금형 퇴직연금 운용에 참여함에 따라 퇴직연금 시장의 경쟁이 촉진되어, 수수료 인하와 수익률 제고를 기대할 수 있는 환경이 조성될 전망이에요.

해외 우량 기업 투자, 국내 금융 규제가 미치는 영향과 시사점

글로벌 유망 기업의 국내 투자 접근성을 결정짓는 금융 규제 환경과 투자자 보호 제도의 양면성을 살펴봅니다.

2026년 노란우산공제 소득공제 한도 및 중도해지 시 세금 리스크 정리

소상공인의 퇴직금 마련과 절세를 돕는 노란우산공제의 2026년 소득구간별 공제 한도와 중도해지 시 발생하는 세금 부담 및 대응 방법을 정리해 드려요.